新加坡（MAS）的货币授权最近宣布罚款100万美元关于银行J.Safra Sarasin Ltd新加坡分公司（BJS），未能遵守MAS的反洗钱和反恐融资（AML / CFT）要求。罚款金额考虑到BJS采取的补救措施，以解决MAS确定的缺陷。

从2014年3月到2018年9月，BJ严重违反了MAS的AML / CFT要求。这些违规行为是由于BJS在客户就业期间对恐怖主义的控制过程中的重大错误，以及在客户的就业期间，在不断监测与客户的业务关系的过程中，这使得BJS面临更高的被用作非法活动的渠道。特别是：

（a）BJS未能通过适当合理的手段确定具有高风险和恐怖主义融资的客户的财富和资金来源，以及他们的有益业主。在许多情况下，公司依赖于客户陈述，而无需获取信息即可确认它们。

（b）BJ也未能完全调查异常大或异常的客户交易模式的背景和目的，而无明显经济目的。

MAS已要求BJ为核算银行补救措施的有效性并向MAS报告调查结果。

LO SIEW YEE，MAS的助理董事总经理，主要负责政策，付款和金融犯罪，表示：“从事私人银行业务的金融机构必须警惕处理非法财富的风险。”鉴于私人银行客户档案的潜在复杂性，仔细审查客户的财富和资金来源的客户陈述尤为重要，补充了客观证据。董事会和金融机构的高级管理层必须对实施重点“反洗钱/反恐融资”控制措施来实施强烈的监督。